Бывшего главу банка «Открытие» Ромаева обвинили в выдаче кредита самому себе: что известно о масштабных махинациях

Бывшего главу банка «Открытие» Дмитрия Ромаева обвинили в растрате трех миллиардов рублей. В воскресенье, 20 октября, следователи сообщили, что он мог выдавать кредиты своей же компании. Примечательно, что МВД уже несколько лет расследует масштабные махинации, связанные с банком. «Вечерняя Москва» узнала подробности дела Ромаева и рассказала историю мошенничеств с «Открытием».

Ромаева арестовали и объявили в международный розыск

Мещанский районный суд арестовал бывшего председателя правления банка «Открытие» Дмитрия Ромаева в воскресенье, 20 октября. Его обвиняют в растрате порядка трех миллиардов рублей. Так как Ромаев находится за рубежом, все эти процедуры проводились заочно.

— Избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок два месяца. Срок исчисляется с момента задержания Ромаева на территории Российской Федерации, а в случае экстрадиции — с момента фактического пересечения государственной границы РФ, — сообщили в пресс-службе московских судов общей юрисдикции.

Кроме того, российские правоохранительные органы объявили Ромаева в международный розыск.

Как Ромаев мог выдать кредит самому себе

По информации «Коммерсанта», уголовное дело было возбуждено в 2023 году и касалось деятельности Ромаева в 2016–2017 годах. В то время мужчина занимал должность председателя наблюдательного совета банка «Открытие» и входил в совет директоров группы «Открытие Холдинг».

По версии следствия, тогда Ромаев открыл с банком кредитную линию подконтрольной ему кипрской компании Benirlia Holdings Limited. В 2022 году фирму начали ликвидировать. Задолженность перед «Открытием» так и осталась непогашенной, а со счета компании пропали три миллиарда рублей, взятых в кредит.

Предполагается, что Ромаев мог присвоить пропавшие со счетов компании деньги.

Что известно о Дмитрии Ромаеве

Дмитрий Ромаев долгое время работал в банках «Петрокоммерц» и «КИТ Финанс», а в «Открытие» пришел в 2008 году. С 2013 по 2015 год он возглавлял правление банка, а в 2016 году стал председателем наблюдательного совета банка. Кроме того, до 2017 года Ромаев входил в совет директоров группы «Открытие Холдинг».

Проработав в банке 10 лет, Ромаев в 2018 году покинул его и перешел в международную инвестиционную компанию Waarde Capital. В ней он возглавил совет директоров.

— После ухода из банка Ромаев занимался промышленными проектами и частными инвестициями в высокотехнологичные проекты в области медицины, — пишет РБК.

С началом масштабных расследований, связанных с «Открытием», Ромаев переехал из России в ОАЭ.

Как банк «Открытие» перешел под контроль ЦБ

До 2017 года структура «Открытие Холдинг» была одной из крупнейших финансовых групп в России. На тот момент в нее входили страховая компания «Росгосстрах», банк «Траст», негосударственные пенсионные фонды электроэнергетики, «Лукойл-Гарант» и «РГС», акционерные общества «Открытие Брокер», «Точка» и «Рокетбанк».

С 2017 по 2019 год «Открытие» санировался (получал поддержку во избежание банкротства) Центробанком. Таких мер было недостаточно, поэтому в 2019 году «Открытие» объединили с другой санируемой организацией — «Бинбанком».

В 2022 году «Открытие» приобрела группа ВТБ, выкупив его за 340 миллиардов рублей.

ЦБ в 2020 году взыскал с «Открытия» почти 300 миллиардов рублей

После перехода «Открытия» под контроль государства Центробанк в 2020 году подал к финансовой организации иск, требуя взыскать с нее задолженности. Сумма иска составила 289,5 миллиарда рублей. Также ЦБ требовал арестовать все имущество ответчиков.

Ответчиками стали основатель «Открытия» Вадим Беляев, бывший президент банка Рубен Аганбегян, бывший председатель правления банка Евгений Данкевич, члены его правления Елена Будник и Геннадий Жужлев, а также сама группа «Открытие Холдинг». Кроме того, санкции коснулись бывшего супруга Елены Будник: его обвинили в сокрытии имущества при разводе.

В результате иск удовлетворили частично, взыскав с ответчиков 289,5 миллиарда рублей и арестовав часть их имущества. Это решение стало рекордным по сумме иска.

Начало масштабного расследования махинаций с «Открытием»

Расследование в отношении бывших владельцев «Открытия» началось в 2018 году, когда правоохранительные органы возбудили уголовное дело против экс-председателя правления банка Евгения Данкевича.

Изначально Данкевича обвиняли в растрате в особо крупном размере. Предполагалось, что еще в 2017 году он договорился с руководством холдинга «01 Групп» и компании «01 Групп Финанс», принадлежавших предпринимателю Борису Минцу. Под руководством Данкевича «Открытие» приобрело у них облигации по полной стоимости — 34 миллиарда рублей (хотя реально они стоили почти в два раза меньше). Эти деньги были направлены на погашение долгов банка, но в итоге он лишился залогов и получил неликвидные облигации.

Позднее Данкевича также обвинили в покушении на мошенничество в особо крупном размере. Предполагалось, что он от имени «Открытия» подписал фиктивную банковскую гарантию, выданную холдингу Financial Group Future (Cyprus) Ltd.

В феврале 2019 года Данкевича объявили в международный розыск, а в марте его заочно арестовали. Бывший председатель правления банка, предположительно, скрывается в Израиле.

Один из фигурантов судится с «Открытием» за рубежом

Кроме того, с января по февраль 2020 года в России заочно арестовали экс-совладельца банка «Открытие» Бориса Минца и двоих его сыновей Дмитрия и Александра. Они также проходили обвиняемыми по делу Данкевича о растрате. Минцы проживают на территории Великобритании и находятся в межгосударственном розыске.

Примечательно, что Минцы еще с 2018 года судятся с банками «Открытие» и «Траст». Финансовые организации пытаются взыскать с них 850 миллионов долларов. В 2023 году Борис Минц обратился в Высокий суд Лондона с просьбой приостановить этот процесс, так как в случае победы «Открытие» не сможет взыскать средства, находясь под британскими санкциями. Тем не менее суд ему отказал.

— Очевидно, что это дело с гораздо более широкими последствиями, — заявила судья Высокого суда Лондона на заседании.

Другого фигуранта арестовали в США

Расследование дела о мошенничестве и растратах в «Открытии» продолжается и в 2024 году. Так, в августе московский суд заочно арестовал еще одного фигуранта — основателя банка Вадима Беляева. Он также находится за границей, поэтому его заключат под стражу после задержания на территории РФ или экстрадиции.

Незадолго до этого стало известно, что Беляев сменил фамилию на Вольфсон и переехал в США, где он также попал под следствие. Американские правоохранительные органы арестовали его, заподозрив в помощи в уклонении от санкций главе ВТБ Андрею Костину. Оба они эти обвинения отрицают.

Примечательно, что уголовное дело не будет закрыто, пока фигурантов не привлекут к ответственности. «Коммерсант» пишет, что срок давности в этом случае не действует, так как все обвиняемые находятся в розыске.