Банк России планирует ужесточить контроль за источником наличных у клиентов

Банк России готовит новые рекомендации для кредитных организаций, обязывающие их тщательнее проверять источники происхождения наличных денег у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в ходе Международного банковского форума.

— В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения, — отметил представитель регулятора.

Особое внимание банки должны будут уделять операциям на рынках, а также при обмене криптовалют. Поводом для усиления внимания к наличным стал их резкий рост в экономике. По данным ЦБ, с начала 2026 года объем наличных денег в обращении в России увеличился примерно на 2,5 триллиона рублей. Только в сентябре этот показатель вырос еще на 380 миллиардов рублей, при этом пиковый спрос на банкноты наблюдался в апреле и июле.

Шабля подчеркнул, что регулятор не выступает против наличных расчетов как таковых, но намерен пресекать оборот неподконтрольных средств. В ближайшее время ЦБ опубликует подробные методические рекомендации для банков, чтобы проверки были не формальными, а содержательными.

Кроме того, Банк России планирует выйти с инициативой по изменению законодательства. В частности, предлагается внести поправки в закон № 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов), чтобы закрепить новые подходы к проверке источников наличности на государственном уровне, передает РБК.

Заместитель председателя Банка России Сергей Белов ранее обратил внимание на случаи, когда некоторые коммерческие банки отказываются принимать наличные деньги от граждан.