Банки разработали новый механизм заморозки средств для борьбы с мошенниками

Банки предложили Центробанку (ЦБ) РФ возможность замораживать средства на счетах получателей при подозрении на мошенничество. В письме Национального совета финансового рынка (НСФР) указано, что планируется блокировка на 24 часа для сумм от 10 до 50 тысяч рублей и на 48 часов для сумм свыше 50 тысяч рублей. Если перевод был осуществлен без согласия клиента, средства должны быть возвращены отправителю.

При получении жалобы от отправителя банк может автоматически заблокировать всю сумму на счете получателя на 48 часов и установить 30-дневный запрет на закрытие счета. Глава НСФР Андрей Емелин отметил, что такая блокировка необходима для более быстрого возврата украденных средств, так как мошенники быстро выводят деньги.

— При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств, — высказался он.

Хотя база ЦБ с данными о мошенниках помогает предотвращать повторные хищения, она не всегда успевает отреагировать на новые случаи. Емелин указал на необходимость немедленной блокировки средств при выявлении подозрительных операций. Адвокаты считают, что такая мера может увеличить возвраты похищенных денег, но также существует риск негативного воздействия на добросовестных получателей.

— Зачастую дропами становятся наименее защищенные слои населения, в том числе пенсионеры и студенты, которым предлагают «подработку», связанную с использованием их счетов, — считает председатель коллегии адвокатов «Сулим и партнеры» Ольга Сулим. Ее слова приводит РБК.

Тем временем мошенники придумали новую схему обмана с недавно введенным самозапретом на кредиты и займы. Аферисты звонят россиянам под видом работников «Госуслуг» и утверждают, что запрет был установлен ошибочно, а чтобы исправить ситуацию, необходимо пройти по ссылке. Как работает новая схема обмана и как можно от нее защититься — в материале «Вечерней Москвы».