Подозрительные переводы с карты на карту: какие операции может проверить ФНС

Переводы россиян с карты на карту с нового, 2027 года начнет контролировать ФНС (Федеральная налоговая служба). Минфин планирует обязать Центробанк передавать сведения о гражданах, которые регулярно получают денежные средства от других физических лиц. Какие операции могут вызвать подозрения у налоговой, «Вечерняя Москва» разбиралась с экспертом.

Как рассказал финансовый аналитик, кандидат экономических наук Михаил Беляев, в случае с денежными переводами, налоговые органы всегда обращают внимание на экономическую выгоду сделки и нетипичность проводимых операций. Подозрительными для них выглядят следующие сценарии:

• на карту, которая долгое время была неактивной, внезапно приходит крупная сумма от неизвестного отправителя. Примерно в это же время данные средства перенаправляются на другие адреса;
• человек совершает стандартные переводы родственникам или коллегам, но неожиданно ему на счет регулярно начинает поступать крупная сумма, которую он перенаправляет на сторонние счета;
• с разных адресов начинают поступать деньги примерно одинаковыми суммами.

— При этом отговорки в духе «это сборы на день рождения коллеги» не работают. В налоговой службе работают профессионалы, которые понимают, что подобные объяснения — лишь повод оправдать операции, выходящие за пределы закона, — заключил эксперт.

Также теперь россияне смогут возвращать украденные мошенниками деньги. Минцифры разработало порядок действий для получения компенсации от банка или оператора мобильной связи в случае, если человек стал жертвой телефонных злоумышленников и перевел им деньги. Как это будет работать — в материале «Вечерней Москвы».