Куда вкладывать деньги - 7
Суть самостоятельного трейдинга на фондовом рынке та же, что и в случае с ПИФами и ОФБУ – вложения в акции, облигации, но – уже самостоятельно. Вы сами решаете, какие акции или облигации купить, какие и когда продать. Кроме вложений в эти ценные бумаги, вы можете также играть на форвардах и фьючерсах – вторичных финансовых производных.
Но, прежде, чем решится на самостоятельный трейдинг на бирже, стоит учесть несколько принципиальных моментов.
Начинается все с выбора брокера. Напрямую физическое лицо в России не может играть на бирже, вам придется стать клиентом какой-либо из брокерских компаний и платить за их услуги определенную комиссию. Не покупаетесь на дешевизну комиссий – при выборе брокера это не главное. Выбирайте из известных и давно зарекомендовавших себя брокерских компаний. Внимательно ознакомьтесь с договором на предоставление услуг и, если у вас возникли вопросы, не стесняйтесь их задать менеджеру брокерской компании. Посмотрите документы компании и ее присутствие на российских биржах. Почитайте, что пишут и как отзываются об этой компании в интернете. И, наконец, изучите интернет-платформу (торговую платформу) брокера – удобна ли она вам.
Самостоятельный трейдинг – это не просто покупка акций и облигаций, а торговля ими. Доход вы получаете не с дивидендов, а с выгодной перепродажи. Золотое правило биржевой игры: покупай дешево, продавай дорого. Однако точно рассчитать, когда и какие акции пойдут в рост, удается далеко не всегда. Инвестор рискует потерять вложенные средства при банкротстве компании или резком снижении стоимости ее акций. Чтобы снизить риски, профессионалы советуют диверсифицировать риски, вкладывая часть средств в надежные, но не слишком доходные акции, а другую часть – в менее предсказуемые, но более перспективные ценные бумаги.
Инвестор может играть на бирже самостоятельно или поручить распоряжаться своими средствами профессионалу. Банки и форекс-брокеры предоставляют доступ к биржевым торгам любому желающему. Многие из них даже проводят бесплатные семинары для тех, кто хочет освоить правила работы на фондовом рынке. Более того, клиенту в любой момент бесплатно предоставляется информация о текущем состоянии рынка и консультации по вопросам, связанным с торгами на бирже. Некоторые брокеры ссужают клиенту недостающую сумму на приобретение ценных бумаг, это называется - «подставить плечо».
Торговать акциями можно по телефону или через Интернет, установив специальную программу – торговый терминал. Второй способ позволяет быстрее подать заявку на покупку или продажу ценных бумаг, буквально за несколько секунд. В биржевой торговле это немаловажное достоинство, тут порой именно секунды решают все.
Солидная брокерская контора бесплатно откроет клиенту счета, необходимые для проведения сделок с ценными бумагами, снабдит специальными программами интернет-трейдинга. Платить придется только за рабочее место, которое обойдется в сумму от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей в месяц. И банку, и брокерской конторе придется платить брокерскую комиссию. Она может составлять десятые или тысячные доли процентов от оборота за каждую торговую сессию или от стоимости торгуемых активов.
Небольшую сумму надо заплатить бирже за открытие и ведение клиентского места, использование электронной системы торговли. За приобретение каждой ценной бумаги платится комиссионный сбор.
Доверяя совершать сделки брокеру, инвестор должен убедиться в его профессионализме. В первую очередь надо убедиться в том, что брокер имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, выданную Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Предпочтительнее, чтобы он имел прямой выход на ключевую российскую биржу – Московскую биржу. Списки аккредитованных брокеров обнародованы на сайте биржи.
Еще один вид самостоятельного трейдинга – торговля на рынке Форекс. В силу специфики на этом рынке действует множество сомнительных «контор», поэтому многие воспринимают форекс как некую «пирамиду». На самом деле, Forex – это название международного межбанковского валютного рынка (сокращение от Foreign Exchange Market). Его ежедневный оборот составляет около 4 триллионов долларов, что делает Forex одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии и одним из самых прибыльных рынков для частных инвесторов. В их числе можете оказаться и вы.
Основные правила – те же, что и в случае с биржевой игрой. Ответственно отнеситесь к выбору своего форекс-брокера, выбирайте компании с известным именем и давно работающие на рынке. Изучите торговую платформу. Пройдите курс обучения.
В обоих случаях – и с биржей и с форексом – следует обратить внимание на три момента.
Во-первых, у брокеров существуют так называемые демо-счета. На них вам начисляются виртуальные деньги, с помощью которых вы можете «потренироваться» в трейдинге. Но не увлекайтесь особо демо-счетами – они «притупляют» бдительность и заставляют несерьезно относиться к деньгам. Разница между настоящим и демо-счетом – такая же как между автомобилем и компьютерным симулятором.
Во-вторых, на сайтах многих брокеров существуют чаты трейдеров. Это – отличная возможность пообщаться с «коллегами» по трейдингу, услышать новости, слухи, прогнозы и т.п.
В-третьих, определите для себя источники новостей, на которые вы будете опираться. Отличные новостные ленты есть на сайтах Блумберг, Рейтер, Финам и других. Если же вы – поклонник технического анализа, то - изучайте книги, посвященные этой теме.
Впрочем, может оказаться, что вы – из числа тех, кто верит в «роботов» - автоматические программы, обеспечивающие постоянную прибыль. Не знаю, что сказать в этом случае. Во всяком случае, статьи автора этих строк вам читать тогда уж точно не надо. Не поможет.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Вариант четвертый – ОФБУ и ПИФы. Плюсы: потенциальный доход может превысить доходность банковских депозитов в несколько раз. Минусы: возможны убытки, в эти инструменты есть смысл вкладывать средства только на долгой дистанции (не менее трех лет). На что обратить внимание: в кризис 2008-2009 года ценные бумаги заметно упали в цене. В течение 2010-2012 годов шло медленное восстановление; не исключено, что в случае позитивных процессов в мировой экономике ценные бумаги вновь заметно поднимутся в цене и принесут своим покупателям значительную прибыль.
Вариант четвертый – пенсионные фонды. Плюсы: высокая надежность. Минусы: очень низкая доходность, возможность воспользоваться средствами только при достижении пенсионного возраста. На что обратить внимание: во всем мире стоит вопрос о повышении пенсионного возраста; в России говорят о новой реформе пенсионной системы.
Продолжаем разговор о личных инвестициях. Вариант третий – драгоценные металлы. Плюсы: в благоприятном случае может принести очень высокий доход, до 100 процентов годовых. Минусы: возможен серьезный убыток. На что обратить внимание: золото и другие драгоценные металлы не растут в цене постоянно, как правило, после нескольких лет подъема возможен многолетний спад цен.
Вариант второй – наличные валюты. Плюсы: высокая надежность, вложения не требуют затрат времени. Минусы: риск кражи. На что обратить внимание: не нервничать из-за небольших колебаний курсов и не верить слухам.
Куда вкладывать деньги - 2 : Один из путей к статусу миллионера
Продолжаем разговор о личных инвестициях. Рассмотрим такой вариант как банковские депозиты, или, по другому, вклады. Их плюсы: почти абсолютная надежность, экономия времени. Минусы: доходность по депозитам, как правило, никогда не превышает уровень инфляции.
Куда вкладывать деньги - 1 : Как начать богатеть
В вопросе информации о правильном распоряжении личными сбережениями главное — найти достойный доверия источник. Куда вложить средства? Как добиться, чтобы они работали? Премьера рубрики «Купюры», которая поможет читателям решить денежные вопросы. Ведет ее финансовый аналитик, кандидат экономических наук Ян Арт.