Россиянам назвали суммы переводов, которые банк считает подозрительными

Одним из критериев, по которым банки обязаны отслеживать переводы россиян, является сумма. Согласно законодательству РФ, она должна превышать 600 тысяч рублей, однако иногда блокируются куда более скромные транзакции. Об этом сообщила эксперт-аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Она напомнила, что банки тщательно следят за сомнительными переводами по ряду нескольких оснований: противодействие легализации преступных доходов, защита от финансовых мошенников и предупреждение со стороны собственных антифрод-систем.

— В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (1 минута и менее) и так далее, — сообщила она.

Важны нетипичность объема и частоты операций для конкретного клиента, а также то, проводятся ли по карте важные для жизнеобеспечения платежи — за товары и услуги, ЖКХ, сотовую связь и так далее. Если карта уже замечена в сомнительных операциях, могут заблокировать совсем незначительную сумму, передает агентство «Прайм».

Директор по информационной безопасности финансового маркетплейса «Сравни» Павел Арланов сообщил, что переводы между собственными счетами, особенно частые и на небольшие суммы, могут привлечь внимание банковской системы. Такие банковские операции могут выглядеть как попытка «отмывания денег».

В августе 2024 года в большинстве мошеннических атак, направленных на пенсионеров, злоумышленники используют три схемы: попытки обмана пожилых людей приходятся якобы на перерасчет пенсии, оформление полиса ОМС, несуществующие скидки на ЖКУ. «Вечерняя Москва» узнала у юриста Дмитрия Кваши, как обезопасить пожилых родственников от мошенников.