Аналитик: Частые небольшие переводы между своими счетами могут вызвать вопросы

Переводы между собственными счетами, особенно частые и на небольшие суммы, могут привлечь внимание банковской системы. Об этом в понедельник, 26 августа, сообщил директор по информационной безопасности финансового маркетплейса «Сравни» Павел Арланов.

Такие банковские операции могут выглядеть как попытка «отмывания денег», рассказал он.

Кроме того, вопросы могут возникнуть и в том случае, если карта не использовалась в течение длительного времени или применялась только для переводов.

Эксперт также поделился, что внимание банка могут привлечь переводы человеку, который получает много переводов от других физических лиц.

— Если человек внезапно начинает совершать многочисленные переводы, это может вызвать подозрение. Также некоторые индивидуальные предприниматели используют схему, при которой они переводят деньги с расчетного счета юридического лица на свою личную карту, а затем снимают наличные и выплачивают зарплату сотрудникам, — рассказал Арланов.

По его словам, чтобы избежать блокировки, следует иметь документальное подтверждение, передает RT.

— Сохраняйте квитанции, чеки и другие документы, которые подтверждают цель переводов. Можно также указать цель перевода в сообщении. Также можно пойти на опережение и связаться с банком, если вы планируете делать частые переводы, чтобы объяснить свою ситуацию и избежать блокировки, — сказал эксперт.

В августе 2024 года в большинстве мошеннических атак, направленных на пенсионеров, злоумышленники используют три схемы: попытки обмана пожилых людей приходятся якобы на перерасчет пенсии, оформление полиса ОМС, несуществующие скидки на ЖКУ. «Вечерняя Москва» узнала у юриста Дмитрия Кваши, как обезопасить пожилых родственников от мошенников.