Эксперты рассказали, за какие сообщения могут заблокировать счет при переводе денег
Безобидное или шуточное сообщение при переводе денег онлайн может привести к блокировке вашего банковского счета. По действующему закону кредитные организации обязаны проверять все операции, и некоторые сопроводительные слова могут быть определены как маркеры подозрительной трансакции, предупреждают специалисты.
— Если так произойдет, то у клиента запросят документы и сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции, — рассказал Life.ru депутат Госдумы, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
При этом, если человек не сможет доказать законность перевода, он может попасть в черный список клиентов. А это уже может привести к ряду ограничений в банковском обслуживании на всей территории России, предупредил специалист.
Остановить перевод могут такие сообщения, как «Оплата по договору», «Возврат долга», «Подарок». При этом, напомнил адвокат Дмитрий Шагин, само по себе дарение — это некоммерческая сделка, и никакими налогами она не облагается. Однако сотрудники налоговой службы находят способ приостанавливать крупные подарочные суммы.
Чаплин, в свою очередь, добавил, что список стоп-слов зависит от настроек автоматической системы банка. Однако какие именно слова являются причиной для остановки перевода, в каждой кредитной организации знает ограниченное количество работников.
Эксклюзивы Видит жесты и приносит таблетки: как разработка студента МИФИ изменит жизнь колясочников и слепых По следам прионежских вепсов: как сегодня живет коренное население Карелии «Черный ящик» для легких: столичные студенты создали бейдж, который спасет тысячи рабочих Загрязнение Байкала: почему это происходит Как правильно хранить картофель, чтобы не гнил
Проще, чем кажется Как получить до 100 тысяч рублей от государства при трудной ситуации: кто может претендовать и какие нужны документы Как узнать, снесут ли дом по реновации в Москве: где искать информацию и сроки Как предотвратить развитие диабета Клещевой энцефалит: профилактика, лечение, как проявляется Как поменять батареи дома и не получить штраф
Спецпроекты
