Эксперты рассказали, за какие сообщения могут заблокировать счет при переводе денег
Безобидное или шуточное сообщение при переводе денег онлайн может привести к блокировке вашего банковского счета. По действующему закону кредитные организации обязаны проверять все операции, и некоторые сопроводительные слова могут быть определены как маркеры подозрительной трансакции, предупреждают специалисты.
— Если так произойдет, то у клиента запросят документы и сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции, — рассказал Life.ru депутат Госдумы, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
При этом, если человек не сможет доказать законность перевода, он может попасть в черный список клиентов. А это уже может привести к ряду ограничений в банковском обслуживании на всей территории России, предупредил специалист.
Остановить перевод могут такие сообщения, как «Оплата по договору», «Возврат долга», «Подарок». При этом, напомнил адвокат Дмитрий Шагин, само по себе дарение — это некоммерческая сделка, и никакими налогами она не облагается. Однако сотрудники налоговой службы находят способ приостанавливать крупные подарочные суммы.
Чаплин, в свою очередь, добавил, что список стоп-слов зависит от настроек автоматической системы банка. Однако какие именно слова являются причиной для остановки перевода, в каждой кредитной организации знает ограниченное количество работников.
Эксклюзивы Как на таможне проверяют украшения: когда нужно платить пошлину, могут ли изъять драгоценности, какая ответственность Топ лучших и топ худших образов на «Эмми-2026» Цена 100 миллионов: таможенники проведут экспертизу кольца с бриллиантом весом 30 карат Когда выпадет первый снег в Москве осенью 2026 «Бежевые мамы»: последствия воспитания
Проще, чем кажется Как сделать так, чтобы зеленые помидоры дозрели и покраснели Как получить до 100 тысяч рублей от государства при трудной ситуации: кто может претендовать и какие нужны документы Как узнать, снесут ли дом по реновации в Москве: где искать информацию и сроки Как предотвратить развитие диабета Клещевой энцефалит: профилактика, лечение, как проявляется
