Россиянам рассказали об основных причинах, по которым банки блокируют счета
Нетипичное поведение клиента может спровоцировать блокировку счета банком. Об этом в четверг, 6 ноября, рассказал начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
По его словам, в список «подозрительных операций» попадают слишком частые переводы на суммы, несоразмерные официальному доходу. В подобных ситуациях банк ограничивает дистанционное обслуживание, после чего предлагает клиенту пояснить характер проводимых операций.
— И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения, — подчеркнул эксперт.
Курьянов добавил, что перечисленные меры связаны с законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Если банк посчитал транзакцию подозрительной, то он может отказать в ее проведении, передает kp.ru.
Недавно юрист Александр Хаминский сообщил об участившихся случаях блокировки счетов россиян, которые переводят средства между своими счетами в разных банках. Это связано с усилением контроля за финансовыми потоками и внедрением автоматических систем мониторинга.
