Аналитик Беляев объяснил, почему банки могут отказать клиентам в приеме наличных
Отказ банка принимать от клиента наличные средства связан с контролем за происхождением денег, которые граждане хотят положить на счета. Об этом рассказал кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев.
По словам специалиста, банки отказывают в приеме средств, чтобы впоследствии не запрашивать у клиента подтверждающие документы и не вступать с ним в конфликтные ситуации.
В некоторых случаях часть денежных поступлений может не входить в официальный учет. Однако Беляев подчеркнул, что подобные ситуации не означают преступного происхождения средств. Эксперт также напомнил, что иногда человек указывает низкий официальный доход, чтобы получить бюджетную поддержку.
— Вы можете показать, что у вас какие-то мизерные доходы, показать официально и получать еще из бюджета какие-то дополнительные деньги, хотя вы совершенно не бедствуете. То есть это нагрузка, со всех сторон хотят на это посмотреть, — отметил эксперт в беседе с радио «Комсомольская правда».
Банк России готовит новые рекомендации для кредитных организаций, обязывающие их тщательнее проверять источники происхождения наличных денег у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в ходе Международного банковского форума.
Проще, чем кажется Как сделать так, чтобы зеленые помидоры дозрели и покраснели Как получить до 100 тысяч рублей от государства при трудной ситуации: кто может претендовать и какие нужны документы Как узнать, снесут ли дом по реновации в Москве: где искать информацию и сроки Как предотвратить развитие диабета Клещевой энцефалит: профилактика, лечение, как проявляется
