Эксперт Бахарева объяснила, почему банк может заблокировать перевод

Банки начали блокировать не только крупные переводы. Почему автоматические системы блокируют отправку средств, рассказала эксперт в области налоговой безопасности и корпоративного права Елена Бахарева.

— В 2026 году обычные бытовые переводы между людьми — коллективный подарок руководителю, оплата аренды или расчет с частным мастером — могут привести не только к блокировке счета, но и к требованию налоговой службы дать пояснения. Алгоритмам безразлично, перевели вы пять миллионов или 500 рублей, — отметила специалист.

По словам Бахаревой, частоту и сумму переводов отслеживает искусственный интеллект. Серия небольших переводов от разных людей вызывает у робота больше вопросов, чем один большой платеж. Специалист подчеркнула, что система никогда не знает, в каких отношениях вы находитесь с тем или иным человеком, которому переводите средства, передает RuNews24.ru.

Мошенники начали переводить на карты россиян деньги, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть эту сумму. «Вечерняя Москва» поговорила с юристом Дмитрием Квашой и выяснила, что делать, если человек получил денежный перевод от незнакомца.