ЦБ рекомендовал банкам проверять источники крупных сумм наличных

Российским банкам следует определять источник денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных. Соответствующую рекомендацию кредитным организациям дал Центробанк РФ.

Регулятор уточнил, что речь идет о ситуациях, когда клиент вносит от пяти миллионов рублей однократно или в течение месяца, а именно сумму, нехарактерную для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц.

— Рекомендуется рассматривать вопросы о квалификации операций клиента либо совокупности операций и действий клиента, связанных с их проведением, в качестве подозрительных в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности, — говорится в документе.

Клиенты некоторых банков могут пополнять счет через банкоматы других банков с 1 октября 2026 года. Функция стала доступна благодаря системе быстрых платежей. Об этом рассказала старший преподаватель кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ имени Г. В. Плеханова Ольга Чирикова. Она подчеркнула, что стоимость операции будет зависеть от тарифа банка.