Центробанк заявил о намерении изменить основания для блокировки счетов

Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь за собой блокировку счета. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя Центробанка.

Отмечается, что критерий «необычных» операций не обновлялся уже восемь лет. Некоторые признаки сомнительных операций, на которые обращают внимание сотрудники банка, уже устарели.

Так, ЦБ предлагает не считать странной ситуацию, при которой клиент проводит операцию, несмотря на высокую комиссию или заградительные тарифы. Также Банк России считает, что кредитные организации должны иметь право отказа, если сотрудники подозревают, что операция направлена на отмывание денег.

Кроме того, теперь предлагается считать сомнительными операции, при которых деньги со счетов снимаются физическими лицами, тогда как поступили они на счет от юридических лиц. Исключения составляют официальные выплаты в виде зарплаты, алиментов, пенсий и тому подобные.

Также сомнительными предлагают сделать операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, и действия, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний.

Читайте также: Кабмин одобрил законопроект о покупке пакета Сбербанка у ЦБ