Финансовые преступления: какие уловки используют мошенники

Микрозаймы

Горожане с денежными проблемами продолжают на свой страх и риск пользоваться услугами микрофинансовых организаций. Их не пугают ни бешеные проценты, ни навсегда испорченная кредитная история. Само собой, находятся лица, которые только и рады на этом поживиться.

- Договор с микрофинансовой организацией составляется таким образом, что клиент попадает в кабалу, - отметил в разговоре с корреспондентом «ВМ» генерал-майор МВД в отставке Виктор Вохминцев. – Они завлекают клиентов быстротой оформления денежных средств. Но потом из-за занятых 15 тысяч рублей люди теряют даже квартиры.

Владельцы фирм по «быстрым займам» прописывают в контрактах условия возврата под 200, а то и 300 процентов годовых.

- Микрофинансовые организации нужно перевести в правовое поле, - уверен Виктор Вохминцев. – Тогда будет создан механизм, чтобы не грабить людей и не задирать такие сумасшедшие проценты. Если их узаконить, они бы могли давать людям деньги, как говорится, «от зарплаты до зарплаты», но на более приемлемых условиях.

Пенсии

Пенсионные отчисления – лакомый кусок для любителей наживы. С вожделением на деньги, которые пойдут на обеспечение достойной старости, посматривают так называемые негосударственные пенсионные фонды. Мошенники переводят пенсии горожан на свои счета.

- Проблема в том, что более 50 процентов обманутых даже не узнают, что их пенсии перечислены в негосударственный фонд, - сказал Виктор Вохминцев. – Как только вы это обнаружили, необходимо моментально обратиться в правоохранительные органы.

Существуют разные схемы «разводов» с пенсиями, и в тотальном большинстве случаев в них фигурирует так называемый страховой номер индивидуального лицевого счета, более известный людям как СНИЛС. К примеру, мошенники через мессенджеры рассылают людям сообщения о том, что по их номеру СНИЛС обнаружена некая сумма страховых начислений, а обо всех подробностях можно узнать на определенном сайте. При переходе по ссылке, пользователю предлагают ввести свои персональные данные и перечислить деньги, которые, якобы, нужны для доступа к базе данных. Само собой, никто потом никаких денег и страховых начислений никто не видел. Да и никакими рассылками пенсионный фонд России не занимается.

Любят мошенники узнавать номер СНИЛС и при обходе квартир или у станций метро. Они представляются как сотрудники пенсионного фонда России и показывают липовые «корочки». Под разными предлогами они выманивают у человека желанный номер, после чего все пенсионные накопления перетекают в карманы бандитов.

- Не нужно лишний раз показывать свои документы, - предостерегает генерал-майор МВД в отставке. – Особенно это касается СНИЛС, который пользуется у мошенников популярностью.

Банковские карты

Системы защиты денег на наших карточках с каждым годом совершенствуются. Системы становятся сложнее, требуется несколько уровней проверок личности клиента. Но и эти усилия специалистов пока не помогают до конца искоренить мошенничество с банковскими картами.

Недавно горожане столкнулись с новой схемой вывода денег. Преступник представляется работником службы социальной помощи или помощником депутата и говорит человеку, что ему нужно получить некую обязательную выплату в несколько тысяч рублей. Якобы, чтобы ее перевести, анониму нужно рассказать номер своего счета и подтвердить его кодом, который придет смской. А затем ни «обязательных выплат», ни денег на собственной карте.

Виктор Вохминцев отметил, что возможность кражи средств со счета возрастает пропорционально со скоростью распространения пластиковых карт.

- Ни в коем случае не передавайте номер карты и код проверки через Сеть и по телефону, - предупреждает он. – Не сообщайте его незнакомым лицам не при каких обстоятельствах, даже если они вам говорят, что являются сотрудниками банка.

«Наперсточники» и уличные мошенники

Сколько раз мы видели на улицах или киноэкране ребят, которые ловко прячут шарик в трех непрозрачных колпачках. Во все времена наперстки были любимой игрой мошенников. Ловкость рук помогала шарлатану незаметно спрятать шарик из-под колпачка. А наивный прохожий в порыве азарта раз за разом ставил деньги на то, что уж в этот раз он точно переиграет своего находчивого оппонента.

Любили воровать у людей и при помощи обычного кошелька, который лежит на тротуаре. Поднимая его, жертва находила в нем неплохую сумму денег. Далее подбегает «случайный прохожий» с предложением разделить сумму поровну, или он будет звать полицейских. Взять деньги мошенник предлагает в тихом незаметном месте. И уже там объявляется полицейский и хозяин кошелька, которые предлагают восполнить недостачу из своего кармана. А «случайный прохожий» при этом испаряется.

- Сейчас я чего-то подобного на улицах Москвы не вижу, - сказал Виктор Вохминцев. – Правоохранительные органы проделали в этом плане хорошую работу. Возможно, и остались редкие «игроки» этого рынка, но массовым это явление назвать нельзя.

С подобными проявлениями мошенничества бороться проще всего. Не поднимайте бесхозные вещи и избегайте стихийных лотерей и площадок с азартными играми. А в случае происшествия срочно обращайтесь к сотрудникам полиции.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Москвич задержан за мошенничество со страховой компанией

Задержан мужчина, выманивший у пенсионерки 660 тысяч рублей за поиск угнанного автомобиля

Мошенников задержали за обман пенсионеров