Сценарий Запада не оправдался: в 2023 году Россия найдет новых финансовых партнеров

Экономическую ситуацию в России в ушедшем году сложно назвать стабильной. Несмотря на то что санкции, нацеленные на развал отечественных отраслей, не привели к желаемому для недружественных государств результату, экономика в России переходит в стадию сильных изменений. Корреспондент «Вечерней Москвы» узнала у экспертов, какой будет прогноз на 2023 год и стоит ли готовиться к трудностям и испытаниям.

Несмотря на то что российской экономике в этом году часто прогнозировали новый дефолт, дефицит товаров из-за ухода с отечественного рынка зарубежных компаний, текущую ситуацию можно назвать хорошей. К концу года экономика так и не рухнула, да и прогноз на будущее совсем не депрессивный.

Тенденцию можно переломить

Мировая экономика функционирует по принципу сообщающихся сосудов. Поэтому при прогнозировании инфляции на следующий год необходимо проанализировать, какая перспектива роста у курса валют. Эксперты предполагают, что в 2023 году доллар останется самой дорогой валютой в мире.

— Это достигается за счет высокой ставки Федеральной резервной системы, которая сейчас равна 4 процентам, а в следующем году поднимется до 5 процентов. А это означает сокращение активности потребителей на Западе: сильно сжимается промышленность в Европейском союзе и Англии. Неприятная ситуация также будет в США и Канаде, — рассказал экономист, директор Института нового общества и руководитель Центра политэкономических исследований Василий Колташов. — Это будет тянуть вниз мировые цены на углеводороды, если вдруг не включится какой-то неожиданный фактор, который перекроет ситуацию. Есть прогнозы, что этим фактором станет Китай. Но лично я не уверен, что у КНР будет достаточно сил, чтобы перевернуть эту тенденцию.

По словам Колташова, в России сохранится ощутимый уровень инфляции в 10 процентов, а оптимистичный прогноз Центрального банка России, ожидающего снижения инфляции до 4 процентов, на самом деле несбыточен.

Он также отметил, что нашему государству стоит переориентировать собственную промышленность и заняться развитием нефтеперерабатывающей отрасли. Необходимо построить и новые комбинаты, которые смогли бы обеспечить переработку сырья и расширить пропускную способность собственных портов, железных и автомобильных дорог.

При колоссальном долге американского правительства в 31,5 триллиона долларов Федеральная резервная система США все равно повысила ключевую ставку.

— Это значит, что Запад пошел играть ва-банк. Такой шаг — это риск и готовность выдерживать большое напряжение. Но готовность не экономическая, а морально-политическая, — отметил Василий Колташов. — США тратят несуществующие деньги, которых у них нет. В какой-то момент их финансовая система может надорваться, и тогда ситуация в экономике круто изменится. Весь экономический прогноз сейчас строится на политэкономической и политической игре ва-банк США и Евросоюза. Они хотят, чтобы сломались Россия и Китай и правительства этих стран сдались.

В свою очередь, экономист Александр Разуваев добавил, что в современной ситуации все валюты Центральной Азии зависят от нас, и на этом рынке рубль оценивается как самый крепкий. Поэтому в следующем году в России может возрасти поток мигрантов.

Направления развития

В следующем году, по мнению Разуваева, также стоит ожидать экономическое сближение не только с Индией и Китаем, но еще и с Турцией.

— Мы будем укреплять партнерство со странами Организации тюркских государств. В нее входит Турция, все бывшие советские тюркские республики: Азербайджан, Казахстан, Киргизия, Узбекистан, Туркмения и Венгрия как наблюдатель, — наметил направления для международного сотрудничества Разуваев.

Уже сейчас в российских торговых центрах можно увидеть китайскую, турецкую и узбекскую бытовую технику, и, по прогнозам эксперта, импортных товаров из названных стран достаточно, чтобы удовлетворить потребительский спрос.

При этом такое сотрудничество выгодно не только для отечественного потребителя. Россия экспортирует в эти страны не только нефть и газ, но и большое количество товаров широкого спроса — шоколад, мороженое, крымское вино, куриные яйца, зерно и еще много других сельскохозяйственных товаров. Александр Разуваев уверен, что благодаря новым торговым партнерам нам удастся сохранить положительное торговое сальдо, что обеспечит стабильность рубля на международном валютном рынке.

— Есть еще один важный сближающий фактор — исламский банкинг (способ ведения деятельности, основанной на соблюдении религиозных правил шариата. Главный запрет касается процентных доходов — они запрещены на любые сделки. — «ВМ»). Один из наших крупных банков уже запустил в Казани линейку исламских финансов, а дальше к программе присоединится и Северный Кавказ, — рассказал Разуваев. — Ожидается, что мировым центром исламских финансов станет Стамбул, что укрепит наши отношения с Турцией. Так получилось не из-за санкций — тема взаимовыгодного сотрудничества обсуждалась еще с 2016 года.

По словам эксперта, одна из перспективных льготных программ — исламская ипотека.

— В ней квартира покупается через фирму недвижимости, которая принадлежит банку. Цены на недвижимость чуть выше рыночной, потому что процент в нее уже включен, но при этом сама программа кредитования, по тем же правилам шариата, беспроцентная, — объяснил экономист.

И если раньше такие программы были доступны только мусульманам, то сейчас ими смогут пользоваться россияне, независимо от конфессионального выбора.

С ипотекой лучше подождать

В ноябре Госдума приняла закон о федеральном бюджете на ближайшие три года. Согласно плану, в следующем году дефицит бюджета составит около 3 триллионов рублей. В связи с этим возникает закономерный вопрос — откуда будут взыскиваться недостающие средства в государственную казну?

— Министерство финансов и Банк России не могут кредитовать бюджет по нашим правилам и нашей практике, прошлые профициты не считаются, — объясняет экономист Василий Колташов.

По его мнению, государству придется тратить что-то из резервов и выпускать облигации.

— Облигации федерального займа не вращаются на Московской бирже, а котировку при продаже на них ставит министерство. Такие облигации выгодно покупать и потом ждать погашения. Скорее всего, эти облигации будут иметь трехлетний срок, — предполагает Александр Разуваев. — В этом случае такое вложение денег будет выгоднее, чем банковские вклады. Но перепродавать эти бумаги — себе в убыток. В этом случае рассчитывается большой процент.

Экономисты не исключают, что в 2023 году произойдет рост налогов на сырьевой сектор, например в сфере нефтепромышленности.

— Я не исключаю, что могут повысить НДФЛ, — отметил Александр Разуваев. — Хотя я думаю, что эффективнее было бы брать налог не с дохода, а со стоимости активов. Есть, например, пакет «Норникеля» — ввести на него налог, допустим, в полпроцента от стоимости. Во-первых, это наполнит бюджет, а во-вторых — не затронет средний класс.

Также экономист отметил большой размер теневого сектора экономики в нашей стране, финансовый оборот в котором не облагается налогами.

— Я думаю, что инфляция в следующем году будет намного ниже. Резкое снижение может произойти уже в апреле, когда из базы уйдет скачок цен, вызванный девальвацией в марте, когда доллар был по 120 рублей, — прогнозирует Александр Разуваев. — Поэтому если кто-то планирует брать ипотеку, то с этим лучше подождать до конца года. Тогда ставки точно будут понижены.

Серьезных катаклизмов в экономике не ожидается / Фото: https://pixabay.com

Инвестировать надо правильно

Инвестиции сейчас стали более доступными для непрофессионалов, поэтому ситуация на фондовом рынке существенно сказывается на уровне жизни россиян. В стране более 20 миллионов частных брокерских счетов. В 2022 году рынок акций упал на 40 процентов, однако остались сектора, которые вышли в плюс. Например, рынок удобрений и сектор кибербезопасности — они только выросли.

— Ожидается, что в следующем году на рынке инвестиций ситуация будет спокойнее и резких изменений, как весной 2022 года, скорее всего, уже не будет, — говорит директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики одной из инвестиционных компаний Владимир Брагин. — Нельзя сказать, что на рынке будут какие-то гарантированно безопасные отрасли для частных инвестиций. Но я бы обратил внимание на новые компании и отрасли, потому что импорт сейчас стал опасен с точки зрения вложения денег. Но сырьевые компании я бы тоже рассматривать не стал, а больше обратил внимание на промышленность.

Точно спрогнозировать ситуацию на фондовом рынке и Московской бирже невозможно, она зависит от слишком большого количества самых разных факторов: от сделок конкурентов до общемировой политической ситуации.

— Я считаю, в следующем году рынок вырастет, но по-прежнему остается вопрос, насколько наши компании готовы вернуться к выплате дивидендов. В «Газпроме», например, доходность 14 процентов. Получается, даже если рынок сильно не изменится, люди заработают за счет дивидендной доходности, — объяснил Разуваев. — Например, одна компания из сферы кибербезопасности заявила, что раз в год будет удваивать бизнес, что стабильно будет повышать стоимость. А вот в нефондовых рынках нужно хорошо знать сферу, куда вкладываете.

Цены будут расти

Дополнительное налоговое обложение и выпуск облигаций не единственные меры, к которым придется прибегнуть государству, чтобы компенсировать дефицит в федеральном бюджете. Уже в начале года россиян ожидает существенное повышение тарифов на услуги ЖКХ — на 9 процентов.

— Надо приготовиться к тому, что в первую очередь вырастут цены на импортные товары, в том числе и на продукты питания, — отметил Колташов. — Сейчас экономическая ситуация зависит от политических решений США. Они создали деструктивную волну на рынках, и будущий год станет периодом пониженных цен на нефть, газ, уголь, металл и даже пшеницу.

По прогнозу эксперта, в 2023 году продолжится мировой спад экономики, что скажется на уровне жизни среднего класса.

— Все это — последствия коррекции западными центральными банками своей денежно-кредитной политики, которая разрушает их собственные средний класс, промышленность, сферу услуг, торговлю и за счет этого тянет мировые цены вниз, — отметил Колташов. — На Китай это тоже повлияет, поскольку их товары в огромном количестве скупались западными потребителями. А сейчас европейцы даже в кафе не обедают, потому что денег нет.

ФАКТЫ

• В 2022 году в России упала выдача ипотечных кредитов. В мае текущего года было выдано всего 49 тысяч кредитов. Это минимум, зафиксированный с января 2018 года.
• Плата за газ в рублях устроила девять стран, больше всех зависящих от отечественного топлива: Венгрия, Германия, Франция, Италия, Австрия, Чехия, Словакия, Армения и Греция (на момент подготовки полосы. — «ВМ»).
• Продажи автомобилей в мае упали на 83,5 процента. Меньше всего снизились продажи УАЗа, ГАЗа и китайских автомобилей Geely и Changan.
• По итогам года добыча нефти может сократиться на 4–8 процента. Санкции на российскую нефть, перевозимую танкерами, вошли в шестой пакет санкций Евросоюза, но для трубопроводной нефти сейчас сделано исключение.
• 69 процентов россиян за последний год были вынуждены на чем-то экономить или отказываться от запланированных покупок из-за нехватки средств.

ТОЛЬКО ЦИФРЫ

По данным Закона о федеральном бюджете на 2023 год, в следующем году доходы страны составят 26,13 триллиона рублей, расходы — 29 триллионов, а дефицит — около 2,9 триллиона рублей.

Главные статьи расходов: социальная политика — 7,343 триллиона рублей, национальная оборона — 4,98 триллиона, национальная безопасность и правоохранительная деятельность — 4,417 триллиона.

Нефтегазовые доходы составят 8,939 триллиона рублей, а прочие — 17,191 триллиона. То есть в общем объеме доходов нефтегазовая отрасль экономики займет около 34,2 процента. Курс доллара ожидается на отметке в 68–72 рубля.

Реструктуризация обязательна

Игорь Костиков, доктор экономических наук:

— Надо готовиться к тому, что первые два квартала следующего года будут тяжелыми, потому что на них скажутся все последствия 2022-го. Темпы экономического спада ВВП в этом году ожидаются около двух процентов.

А по прогнозам экспертов, в первых двух кварталах ВВП будет расти. На нем скажутся санкции и необходимость реструктуризации отечественной экономики. Это не какая-то катастрофа для населения, но небольшая неприятность.

Если говорить про ситуацию с налогами и дополнительным налогообложением, то я не вижу причин для их роста. До конца года нужно успеть свести итоги бюджета, потому что непонятно, у нас дефицит или профицит, который отмечали на протяжении второго-третьего кварталов.

Что же касается трудовой занятости населения, то она будет страдать. Потому что в первых двух кварталах изменяется экономика и перестраивается структура потребления. И те секторы, которые активно развивались в пандемию, пойдут на спад.

Например, дистанционное образование, на которое сейчас резко упал спрос.

Проблем с дефицитом в федеральном бюджете нет, поскольку он и должен быть таким. Профицит говорит только о том, что Министерство финансов плохо управляет ресурсами. В мире нет ни одной страны, где бюджет профицитный.

Но не нужно переживать — нехватки товаров точно не будет, только если рост цен на импортные. Но их будут замещать отечественные производители и другие страны, которые сейчас стали нашими экономическими партнерами. Дефицит ощущается только в отсутствии западных автомобилей, но сейчас их заместят китайские и иранские. Да и первых двух кварталов для того, чтобы перестроить потребительский рынок, будет более чем достаточно.