Центробанк предупредил о нелегальных скупщиках валюты

Центробанк предупредил о том, что многие банки в стране участвуют в подозрительных обменных операциях с валютой. Об этом сообщается в письме, которое разослано по кредитным учреждениям страны.

Одни и те же люди покупают в разных банках валюту в размере не более 100 тысяч долларов, но никогда ее не продают. Такие сделки проходят практически ежедневно. В письме также говорится, что иногда подобные транзакции совершаются несколько раз в день. Клиенты, чьи данные фигурировали в таких денежных операциях, утверждают, что не совершали их.

Отмечается, что кассиры передают валюту таким покупателям без пересчета, без какой-либо доскональной проверки источников происхождения средств. Об этом свидетельствуют записи камер видеонаблюдения, установленные в отделениях банков.

В Центробанке также отмечают, что подобные сделки могут обслуживать теневую экономику и коррупционные махинации. Регулятор рекомендует банкам доработать порядок проверки происхождения средств клиентов.

Корреспондент «ВМ» побеседовал об этой проблеме с экспертом.

Андрей Черепанов, финансист:

– Обмануть гражданина могут под прикрытием какого угодно банка. Центробанк имел в виду вот что: обменные пункты, не зарегистрированные должным образом, не имеют права проводить валютные операции. Макрорегулятор именно это имел в виду в данном конкретном случае. При этом для граждан это не несет особого риска, если при проведении обмена обращать внимание на верность курса. В любом банке гражданину стоит проявлять осторожность и внимательность. Зачастую у нечисто работающих банков есть прикрытие в виде сотрудников правоохранительных органов.