Названы причины блокировки счета в банке

Блокировка счета в банке может произойти по нескольким причинам. О них рассказал старший преподаватель кафедры Банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.

По его словам, зачастую кредитная организация перекрывает доступ к счету, если система или протокол действий банка замечает подозрительные операции. Так организация защищает клиента от мошенников.

— В этом случае клиент может сам удаленно или посетив офис подтвердить операции и их «безопасность», а банк, в свою очередь, снимет блокировку, — пояснил эксперт в беседе с агентством «Прайм».

Он уточнил, что при операциях с подозрением на нарушение федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк потребует объяснить ситуацию не на «чистом слове», но с приложением необходимых документов.

Читайте также: Юрист рассказал, как могут пропасть средства с вкладов