Юрист Кваша объяснил, почему маркетплейс может заблокировать ваш кошелек

Пользователи Сети сообщили, что популярный маркетплейс якобы требует от клиентов подтверждать происхождение средств, потраченных на площадке. Кошелек пользователя могли заблокировать при единовременном выкупе товаров на сумму свыше 20 тысяч рублей, говорится в постах. Однако позже стало известно, что информация о массовой блокировке кошельков покупателей не соответствует действительности. «Вечерняя Москва» узнала, действительно ли популярные онлайн-площадки могут заблокировать кошелек пользователя и как это могут обосновать.

Что произошло

Во вторник, 15 сентября, Telegram-каналы распространяли информацию о том, что популярный российский маркетплейс требует от клиентов подтверждать доходы по 115-ФЗ, а также предоставлять скриншоты и объяснения всех операций за месяц. В ином случае кошелек пользователя могут заблокировать при единовременной покупке на сумму от 20 тысяч рублей. Однако уже в среду, 16 сентября, в компании опровергли эту новость.

Информация о массовых блокировках кошельков клиентов маркетплейса не соответствует действительности. Об этом сообщили в пресс-службе компании. Там отметили, что ограничения доступа возможны только в случае нарушения закона.

Мнение эксперта

Юрист Дмитрий Кваша пояснил, что блокировка за большое количество покупок на онлайн-площадках не предусмотрена банковскими документами или указаниями Центробанка.

— Но Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в рамках борьбы с мошенниками предусматривает определенные критерии и нормативы, которые позволяют блокировать операции, которые банк считает подозрительными, — сообщил юрист.

Однако крупная покупка на маркетплейсе не подходит под эти критерии, подчеркнул эксперт.

— Большое количество покупок в интернет-магазине не означает, что человек пытается замаскировать мошеннические действия. Это говорит лишь о том, что он распоряжается своими средствами как владелец расчетного счета, — высказался Кваша.

Среди реальных причин, которые могут повлечь блокировку счета, юрист назвал:

• частое снятие денежных средств через банкоматы;
• быстрый вывод денег со счета;
• постоянные переводы со счета маркетплейса на другие счета;
• поступление денег с расчетных счетов, которые находятся в черном списке ЦБ;
• частое поступление и списание крупных сумм;
• отправка денежных средств за границу;
• все операции, связанные с криптовалютой.

— Также если кошелек на маркетплейсе используется как основной счет для мелких переводов, это тоже является основанием для блокировки. Если банк замечает неподтвержденные переводы, которые затем обналичиваются либо разбиваются частями по другим счетам, он может посчитать их подозрительными и заблокировать кошелек. В ином случае последствия могут коснуться банковской организации: если Центробанк заметит подозрительные действия клиента, которые не остановил банк, они могут применить против него санкции, — заключил Кваша.

В пунктах выдачи товаров известных маркетплейсов нередко происходят конфликтные ситуации между заказчиками и сотрудниками. Так, в конце августа в Оренбургской области мужчина устроил публичный скандал в пункте выдачи заказов, перейдя на личные оскорбления сотрудницы. Можно ли привлечь к ответственности за оскорбления на ПВЗ и кто должен обращаться с исковым заявлением, «Вечерняя Москва» узнала у эксперта.