Названы условия, при которых банки могут отказать клиенту в проведении операций
В Центральном России хотят внести изменения в практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства.
Центробанк уже занимается разработкой обновленной редакции положения 375-П. Стоит отметить, что данный документ является основным: благодаря ему банки имеют полное право отказать клиенту в проведении той или иной операции. В крайнем случае банк может расторгнуть контракт с человеком.
В документе описаны основные подходы к осуществлению контроля за сомнительными операциями, которые преследуют цель незаконно обналичить или же отмыть средства.
Примечательно, что само положение последний раз обновлялось в первом полугодии 2023 года. На данный момент в него активно вносят дополнения, касающиеся общих правил управления рисками и конкретных признаков сомнительных операций.
Так, например, в контур мониторинга должны будут попадать операции клиентов банков с цифровым рублем, передает РБК.
До этого россиянам рассказали, что в случае обнаружения в кредитной истории неизвестного займа нужно незамедлительно принять меры. В первую очередь следует обратиться в полицию и подать заявление о мошенничестве.
