Юрист Палюлин предупредил о рисках при возвращении подозрительных переводов

Получив деньги от незнакомцев на банковскую карту, ни в коем случае не следует самостоятельно возвращать их обратно отправителю. Такое поведение грозит серьезными юридическими проблемами — вплоть до уголовной ответственности, предупредил преподаватель кафедры фундаментальных юридических и социально-гуманитарных дисциплин университета «Синергия», владелец юридического бюро «Палюлин и партнеры» Антон Палюлин.

Он объяснил, что попытка вернуть чужие деньги может трактоваться правоохранительными органами как участие в отмывании средств, полученных незаконным путем (статья 174 УК РФ). Помимо этого, существует риск оказаться вовлеченным в схемы финансирования терроризма (статья 205.1 УК РФ) или стать обвиняемым в мошенничестве (статья 159 УК РФ).

Единственный надежный способ избежать риска — незамедлительно уведомить банк о поступивших средствах и воздерживаться от любых манипуляций с ними до завершения расследования со стороны банка или полиции.

— Некоторые банки уже реализовали функцию возврата подозрительного перевода. В этом случае они будут возвращены как ошибочно зачисленные. В Сбере, например, такая функция называется «Возврат перевода» и доступна в первые пять дней с даты зачисления, — объяснил юрист.

Палюлин также подчеркнул, что законодательство обязывает банки проверять происхождение крупных сумм, но почти не защищает добропорядочных граждан, оказавшихся участниками подозрительной финансовой операции. Именно поэтому, столкнувшись с подобными ситуациями, нужно проявлять особую бдительность и своевременно обращаться за поддержкой правоохранительных органов, сообщает RuNews24.ru.

Мошенники начали убеждать россиян переводить самим себе крупные суммы через систему быстрых платежей, поэтому такие операции включат в список подозрительных. «Вечерняя Москва» узнала у юриста Дмитрия Кваши, когда банки могут принять перевод через СБП за мошенничество.