Россиянам назвали главный критерий корректности переводов по СБП другим лицам

Переводы средств по Системе быстрых платежей (СБП) лимитированы максимальным размером транзакции в миллион рублей. Об этом сообщили в ББР Банке.

Операции также подлежат дополнительным ограничениям, если получатель средств числится в списке недобросовестных пользователей, составленном Центробанком РФ. При попытке перевести деньги такому лицу платеж временно замораживается на срок до двух суток, после чего клиент может повторно инициировать перевод.

Каждая финансовая организация самостоятельно устанавливает критерии подозрительных операций, основываясь на внутренней риск-политике. Примечательно, что внимание уделяется операциям с признаками транзита средств, переводом на новые счета и преждевременному закрытию вкладов клиентами.

Оценка риска операции проводится с учетом индекса подозрительности, разработанного Национальной системой платежных карт (НСПК). Значительность сумм переводов оценивается индивидуально для каждого клиента, исходя из его финансового поведения и особенностей счета, сообщает РИАМО.

Эксперт по финансам, бизнес-эксперт Pronline Дмитрий Трепольский рассказал, как не попасть под блокировку межбанковских переводов из-за новых правил. По его словам, если россияне планируют крупный перевод свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей, им следует заранее уведомить банк.